غسيل الأموال
يعتبر تبييض الاموال طريقة من طرق جمع المال ولكن بطريقة غير قانونيه، حيث يوجد عقوبة تبييض الاموال بصورة قضائية حاسمة، حيث يقوم الأشخاص بجمع المال بطريقة ضارة عليه وعلى البلد أيضًا، مما تجعله مهدد أيضًا بالخطر.
ماذا يعني مصطلح تبييض الاموال
- ماذا يعني مصطلح غسيل الأموال، يعني جمع المال بشكل أكبر، وهذا عن طريق تحويل العملات بأسلوب وشكل غير قانوني تمامًا.
- أو القيام بعمل مشاريع غير مؤيدة أو متصالحة مع الدولة، ويمكن أن يطلق على غسيل الأموال اسم (تبييض الأموال)، حيث يقومون العديد من الأشخاص بإدخال أموالهم في الكثير من المشاريع النظيفة، لكي لا يتم الإمساك بهم عن طريق صرفها في أي نشاط عام.
- يكون المصطلح الأساسي والصحيح لغسيل الأموال هو استخدام أموال غير قانونية في مشاريع غير قانونية أيضًا.
- تقوم الدول بمعاقبة كل ما يقوم بعمل هذه المشاريع الغير قانونية، لان ذلك يقوم بضرر كبير جدا من اقتصاد الدول.
أسباب تبييض الاموال
- توجد العديد من الطرق التي أدت إلى انتشار غسيل الأموال بشكل كبير، ومن هذه الأسباب أولا.
- الانفتاح الاقتصادي، أدي الانفتاح الاقتصادي الواسع إلى الزيادة في مجالات التقنيات وأيضا التطور الكبير في جميع مجالات الاتصال، الزيادة الكبيرة أيضًا في الأنظمة المصرفية والتجارة عبر الإلكترونيات.
- ساعدت التشريعات الرقابية المختلفة في جميع دول العالم إلى انتشار غسيل الأموال بشكل كبير جدا، بينما توجد بعض الدول التي لديها الاهتمام الكبير جدا في استراتيجية العالية في مكافحة غسيل الأموال.
- يوجد بعض البنوك التي تستخدم أنواع قوانين مصرفية سريه، وذلك لكي يسهل تماما على الاحتفاظ بجميع أموال العملاء الذي لديهم أي كان نوع هذه الأموال.
- ولهذا السبب يصعب تماما معرفة أي معلومات خاصة عن هذه الحسابات، حتي يمكن أن يستخدم هذه المال في الاستقطاب المالي.
- يوجد العديد من الدول لديها التهاون الكبير، في فرض عقوبة عالية على الأشخاص الذي يقوموا بعمل غسيل الأموال.
أساليب تبييض الاموال
- يوجد العديد من الأساليب التي يمكن عن طريقها تنجح جميع عمليات غسيل الأموال، ولكن تختلف كل طريقة عن الأخرى حسب نوع المال الحاصل والطريقة الخاصة التي جاء من خلالها هذا المبلغ المالي.
- يقوم بعض الأشخاص يطلق عليهم اسم (المجرمين) بشراء الكثير من السيارات والدراجات وأيضا العقارات والطائرات ويقومون بتسجيلها بأسماء اقرب الأشخاص لديهم.
- يقوموا باستخدام الأموال النظيفة (غير مغسولة) في شراء العديد من تذاكر السفر، وهذا لكي يسهل عليهم القرابة والصداقة مع شركات السياحة.
- يقومون أيضًا هؤلاء الأشخاص، بشراء أكثر من سهم في أكثر الشركات الخاصة في السوق المالي، وهذا لتثبيت اسمهم وبراءتهم من أي اتهامات خاصة.
أدوات تبييض الاموال
- لقد اختلفت الطرق والأدوات التي يمكن عن طريقها تقام عملية غسيل الأموال، ولكن تعتبر الأدوات الخاصة بعمل غسيل الأموال بسيطة تماما، ويمكن أن تقوم باستخدامها بشكل سهل.
- أولا التجارة الغير مشروعة، وتعتبر هذه التجارة مثل التجارة في تهريب المخدرات وأيضا استخدام الأسلحة الغير مرخصة، والأدوية الغير مطابقة تماما للمواصفات الخاصة للدولة.
- وتعتبر هذه الطرقة من اقدم الطرق المستخدمة في عملية غسل الأموال، وتعتبر من اشهر الطرق التي تستخدم في هذا الوقت ويوجد العديد من هذه التجارة من نفس النوع.
- ثانيا الاستعانة بالمؤسسات المالية، وهذا يتم من خلال أن يقوموا باللجوء إلى بعض المجموعات المحترفين التي تساعدهم على غسيل الأموال.
- وهذا يتم عن طريق توفير الغطاء القانوني والحماية التامة لهذه الأعمال، ومن ضمن هذه الأعمال التي يمكن أن تقوم بها المؤسسات المالية هي تحويل الأموال المغسولة أو الأموال الغير قانونية، إلى أموال قانونية نظيفة تستخدم في العديد من النشاطات التجارية الهامة.
- ثالثا تكنولوجيا الإنترنت، وتعتبر هذه الطريقة من احدث الطرق في هذا الوقت، والأحدث أيضًا في عمليات غسيل الأموال، والتي تتم عن طريق تحويل الأموال الغير قانونية إلى استثمار مالي يشكل سليم.
- وتعتبر هذه الاستثمارات مثل، الأسهم في الشركات والسندات أيضًا، وهذا يتم من خلال استخدام المواقع الإلكترونية، وهي تقوم بعمل كوسيط مالي بين شخصين، ويعتبر هذا استثمار أموال مغسولة.
النتائج السلبية لتبييض الاموال
من ضمن النتائج السلبية التي تنتج عن عملية غسيل الأموال هي ما يلي :
- النتائج الاقتصادية، وهي التراجع التام في استخدام المال القانوني واستبداله بمال غير قانوني.
- التراجع الاقتصادي في تنمية الاستثمار المالي، الذي يقوم بنهب العديد من الأموال الخاصة بالدولة.
- تقليل نسبة العملات المحلية مقارنة بالعملات الأخرى وهذا ناتج عن ترتيب الدول في غسيل الأموال.