المال والأعمال

ما هو تبييض الأموال

ما هو تبييض الأموال

غسيل الأموال

في العصر الحالي كثر ذكر مصطلح تبييض الأموال بشكل ملفت للنظر حيث يعد ما هو تبييض الأموال أو غسيل الأموال طريقة جديدة تستخدم لإخفاء المصدر الرئيسي الذي يكسب منه الشخص المال وغالبا ما تكون وسائل استثمار هذا المال غير مشروعة لذلك يتجه المستثمر إلى استخدام عملية غسيل الأموال ومن ثم يتم استثمار هذه الأموال بطرق مشروعة وقانونية.

ما المقصود بتبييض الأموال

  • يسمي غسيل الأموال أو تبييضها كما يطلق عليه البعض انه طريقة لتحويل كمية كبيرة من الأموال الغير مشروعة أو التي تم الحصول عليها بطرق غير قانونية إلى أموال قانونية قابلة للاستثمار والتداول بشكل طبيعي.
  • يتجه عديد من الأشخاص الذين تكون طرق كسبه للمال غير قانونيه ويعملون بشكل غير مشروع يتجهون إلى عملية غسيل الأموال حتى يكون في قدرتهم استخدام هذه الأموال بشكل طبيعي دون التعرض للمساءلة القانونية.
  • كما انه يساعدهم في كسب الكثير من الأموال عن طريق زيادة أعمالهم الغير قانونيه.
  • يعد غسيل الأموال جريمة يعاقب عليها القانون حيث يؤثر سلبا على اقتصاد الدول.
إقرا أيضا:  أنواع الإفلاس في القانون التجاري

المراحل التي يمر بها تبييض الأموال

هناك مراحل يتبعها مجرمون غسيل الأموال لكي يستبدلوا أموالهم بأموال نظيفة وهي:

-
  • عملية الإيداع وهي تعد أول عملية يقوم بها مجرم غسيل الأموال لكي يحصل على أمواله عن طريقة مشروعة وفيها يقوم ب إيداع أمواله في البنوك المصرفية لكي يتم صرفها بعد ذلك كأموال نظيفة ومشروعه
  • المرحلة الثانية وهي مرحلة التجميع وفيها يقومون بجمع أموالهم الغير شرعية في عدة مشروعات استثمارية حتى تغطي أعمالهم الغير قانونية وتكون واجه مشروعه أمام الحكومات.
  • أخر مرحلة في مراحل غسيل الأموال هي مرحلة الدمج وفيها يتم جمع الأموال الغير مشروعة مع الأموال المشروعة ودمجها معا حتى يصعب التعرف على الأموال الغير مشروعة.
  • فهي عملية تغطية الأموال الغير نظيفة بالأموال النظيفة لسهولة تداولها.

طرق تبييض الأموال

  • القروض وهي أكثر الوسائل المتبعة في عمليات غسيل الأموال وفيها يتم استخدام قروض معتمدة على الفائدة فيتم تقديم القرض من الأموال الغير مشروعة لمن يريد ولكن بعد فترة يتم تحصيل هذه نسبة الفائدة بعد زمن محدد.
  • التجارة الغير مشروعة تعد ظريفة تقليدية ولكنها مازالت في مقدمة طرق غسيل الأموال حيث يتم فيها الدخول في تجارة متعددة وغير قانونية مثل تجارة المخدرات والأسلحة وغيرها.
  • التأجير العقاري وهو طريقة يتم فيها الاعتماد على رؤوس الأموال الغير مشروعة للعمل على عدة مشروعات استثمارية عقارية ومن ثم يتم بيع وتأجيرها وبهذه الطريقة يتم استبدال الأموال من غير قانوني إلى قانوني.
  • التكنولوجيا وهي طريقة جديدة لغسيل الأموال وفيها يتم تحويل الأموال إلى أسهم وسندات عن طريق مواقع الكرتونية وسيطة مما يجعل غسيل الأموال أمر سهل عليهم.
إقرا أيضا:  مقومات الاقتصاد بصفة عامة

أضرار تبييض الأموال

ما هو تبييض الأموال
ما هو تبييض الأموال
  • إن ضرر غسيل الأموال على كل الدول يعد كبيرا إذا لم يتم التصدي له بكل حزم وقوة.
  • عندما يتم استخدام الأموال الغير مشروعة بدلا من الأموال القانونية فإن ذلك يؤدي إلى تراجع اقتصاد البلد وتراجع الاستثمارات المالية بها.
  • تتأثر قيمة العملات المحلية تتراجع مقارنة بالعملات الأجنبية.
  • إن عمليات غسيل الأموال تهدد استقرار البلاد حيث إنها تؤثر على استقرار البلد سياسيا لأنها تستخدم في تمويل عمليات غير قانونية وأيضا كثير من العمليات الإجرامية فهي تهدد أمن الدول.
  • تزداد عمليات الفساد السياسي بسبب الاستعانة ببعض الأشخاص من حكومات الدول في عملية غسيل الأموال ويزداد انتشاره في القطاع الحكومي.
  • كما أنها تؤثر على المجتمع كاملا حيث يقوم مجرمون غسيل الأموال بنشر كل طرق التجارة التي تجلب لهم الأموال وتساعدهم في عمليات غسيل أموالهم فتنتشر تجارة المخدرات وتناولها بين الشباب الذين هم يعدو الساعد الأساسي في بناء الدول فإذا تم تدمير الشباب تم تدمير الدولة.
إقرا أيضا:  السوق تعريفه ووظائفه واشكاله

كيف نقضي على تبييض الأموال

  • إن هذه الظاهرة تحتاج إلى موقف كله شدة وحزم، حتى يقضي عليها تماما فهي الأفة التي تهدد كل المجتمعات وتضرب اقتصاد الدول وتجعله في انحدار مستمر.
  • لذلك تسعى دول العالم إلى القضاء على غسيل الأموال بشكل كبير وبكل الطرق والإمكانيات ونجد الآن أن اغلب الدول لديها قسم خاص بمكافحة غسيل الأموال.
  •  كما أن لديها عقوبات خاصة بهذه الجريمة ومن يرتكبها، وهذا القانون يسمى قانون مكافحة غسل الأموال، وإليه عمل هذا القانون تقوم على متابعة ومراقبة المال المراد تصديره أو استثماره، أو طرق بها شبهة غسيل أموال أو التلاعب في قيمة هذا المال.
  • غسيل الأموال سواء قام بها فرد أو مجموعة أفراد وهي من الجرائم التي يعاقب عليها القانون.

المصادر والمراجع

السابق
ما هي اللافقاريات
التالي
ما هي معايير تقييم الاداء